Artık hem bireysel hem de ticari banka hareketleri yapay zekâ destekli sistemlerle anlık olarak izleniyor. Maliye’nin hedefi, kayıt dışı gelirleri sıfıra indirmek.
Para Transferlerinde Yapay Zekâ Dönemi
Geçmişte sadece şüpheli işlemler denetlenirken, bugün artık her EFT ve havale gelişmiş dijital sistemler aracılığıyla analiz ediliyor. Özellikle şahsi hesaplara düzenli para giriş çıkışı olanlar sistem tarafından riskli kategoride değerlendiriliyor. Maliye Bakanlığı, IBAN üzerinden gelen tüm ödemeleri, açıklamaları ve işlem döviz türünü ayrıntılı şekilde takip ediyor. Riskli işlemler, yapay zekâ algoritmaları ile otomatik olarak tespit edilip önceliklendiriliyor.
Açıklama Kısmı Kritik Hale Geldi
Sadece para miktarı değil, açıklama bölümü de incelemeye tabi tutuluyor. Açıklamasız gönderilen paralar nedeniyle hem bireyler hem de işletmeler Maliye tarafından “izaha davet” edilebiliyor. Eğer gelen para, ticari bir işlem kapsamında değerlendiriliyorsa ve açıklama ya da belgeyle desteklenemiyorsa, kişi veya şirket hakkında inceleme başlatılabiliyor.
Vergi müfettişlerinin odaklandığı başlıca konuların POS cihazları üzerinden yapılan tahsilatlar ve EFT/havale işlemlerindeki düzenlilik olduğu belirtiliyor. İşletmelerin şahsi hesaplar üzerinden ödeme alması, inceleme ve cezai işlem riskini artırıyor.
Kayıt Dışına Ağır Yaptırımlar Yolda
Kayıtlara geçmeyen, ancak vergiye tabi olan para hareketlerine karşı Maliye’nin toleransı giderek azalıyor. Özellikle kişisel banka hesaplarında düzenli ve yüksek miktarda para girişinin tespit edilmesi durumunda, bu işlemler ticari faaliyet olarak yorumlanabiliyor. Bu da ilgili kişilere vergi mükellefiyeti açılmasına ve denetim raporu hazırlanmasına neden oluyor.
Herkese Uyarı: Açıklama Yapmadan Para Göndermeyin
Maliye’nin yeni denetim stratejisi kapsamında vatandaşlara önemli bir uyarı yapılıyor: Her para transferine açıklama yazılmalı. Açıklamasız gönderimler hem göndericiyi hem alıcıyı inceleme sürecine sokabilir. Kayıt dışı işlemlerin önlenmesi amacıyla yapılan bu sıkı dijital denetimlerin, önümüzdeki dönemde daha da yaygınlaştırılması bekleniyor.
